Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Spinogambino Casino Geldwäscherei bekämpfen, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2023-065 der Curaçao eGaming-Kommission und unterstehen damit deren Anti-Geldwäsche-Vorgaben. Geldwäsche und die Finanzierung von Straftaten dulden wir nicht, deshalb führen wir Risikobewertungen durch, prüfen unsere Kunden und melden verdächtige Vorgänge an die zuständigen Behörden.

Unser Geldwäschereipräventionsprogramm umfasst drei Bausteine: die Identifizierung jedes Spielers (KYC), die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen sowie die Schulung unserer Mitarbeitenden in den relevanten Prozessen. Die Einhaltung wird von unserer Compliance-Abteilung jährlich geprüft.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Wir verifizieren Sie in drei Situationen: bei der Registrierung (Basisdaten), vor der ersten Auszahlung (vollständige KYC-Prüfung) und bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte, etwa bei Einzeltransaktionen über CHF 2,000 oder kumulierten Einzahlungen ab CHF 10,000. Für die vollständige Prüfung benötigen wir drei Dokumente.

Jede Auszahlung wird erst nach abgeschlossener Verifizierung freigegeben. Die Prüfung dauert in der Regel bis zu 72 Stunden.

• Staatsausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und im Original
• Adressnachweis: Versorgerrechnung (Strom, Wasser, Telefon) nicht älter als 3 Monate oder amtliche Meldebescheinigung
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (nur die letzten 4 Ziffern sichtbar), Kontoauszug Ihres E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung erfolgt vollständig online über Ihr Spielerkonto. Laden Sie Ihre Dokumente als Foto oder PDF hoch, wir prüfen sie innerhalb von bis zu 72 Stunden und benachrichtigen Sie per E-Mail über das Ergebnis. Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, ausschließlich durch autorisierte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung eingesehen und auf Servern in der EU gespeichert.

• Profil öffnen und den Bereich Verifizierung aufrufen
• Dokumenttyp auswählen und Datei hochladen (JPG, PNG oder PDF, maximal 10 MB pro Datei)
• Wartezeit: Bearbeitung innerhalb von bis zu 72 Stunden
• Bei Unklarheiten kontaktiert unser Team Sie per E-Mail oder Live-Chat
• Nach Freigabe erhalten Sie eine Bestätigung und können Auszahlungen anfordern

Nachweis der Mittelherkunft

Bei hohen Summen oder ungewöhnlichen Mustern fordern wir einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds). Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz.

Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen ab CHF 20,000, wiederholte Auszahlungen über CHF 10,000 oder Diskrepanzen zwischen Einzahlungshöhe und dokumentiertem Einkommen.

• Lohnabrechnung der letzten 3 Monate
• Steuerbescheid oder Jahresabrechnung
• Verkaufsbeleg für Immobilien oder Fahrzeuge
• Erbschafts- oder Schenkungsurkunde
• Kontoauszug, aus dem die Herkunft hervorgeht

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Wir überwachen alle Ein- und Auszahlungen fortlaufend durch automatisierte Systeme und manuelle Stichproben. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem Sie eingezahlt haben.

Die minimale Ein- und Auszahlungssumme beträgt CHF 20. Pro Tag können Sie bis zu CHF 10,000 auszahlen. E-Wallets und Krypto-Transfers werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden abgewickelt, Karten und Banküberweisungen in 1 bis 3 Werktagen. Eigene Gebühren erheben wir keine.

Folgen fehlender Verifizierung

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder erweisen sie sich als unvollständig oder gefälscht, greifen wir gestaffelt ein. Auszahlungen werden bis zur Klärung ausgesetzt, und bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug schliessen wir das Konto und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde.

Guthaben aus verifizierten Einzahlungen zahlen wir nach abschließender Prüfung auf ein Zahlungsmittel aus, das nachweislich Ihnen gehört. Für Spieler aus eingeschränkten Ländern wie den USA, Grossbritannien, Frankreich, den Niederlanden, Spanien, Italien, Belgien, Schweden und Portugal ist die Plattform gesperrt.

• Aussetzung aller Auszahlungen bis zur Verifizierung
• Nachfrist von 14 Tagen zur Einreichung der Dokumente
• Sperrung des Kontos bei Verdacht auf Betrug oder Drittmissbrauch
• Meldung an die Curaçao eGaming-Kommission bei strafrechtlich relevanten Vorfällen

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen gemäss den Vorgaben unserer Lizenz mindestens 5 Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Grund ist die gesetzliche Nachweispflicht gegenüber der Curaçao eGaming-Kommission, die uns zur Vorlage von Transaktions- und Identitätsdaten bei Prüfungen verpflichtet.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht. Auskünfte zu gespeicherten Daten erhalten Sie jederzeit per E-Mail an [email protected].

Häufige Fragen

Warum werde ich vor der ersten Auszahlung verifiziert?

Das ist eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz 8048/JAZ2023-065 der Curaçao eGaming-Kommission. Ohne Identitätsprüfung dürfen wir keine Auszahlungen freigeben.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel bis zu 72 Stunden ab Eingang der vollständigen Unterlagen. Bei Unklarigkeiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat, der rund um die Uhr erreichbar ist.

Kann ich mit einer anderen Methode auszahlen als einzahlen?

Grundsätzlich nicht. Nach der Same-Method-Regel zahlen wir auf dasselbe Zahlungsmittel aus, mit dem eingezahlt wurde. Ausnahmen prüfen wir im Einzelfall.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und ausschliesslich für Compliance-Zwecke mindestens 5 Jahre nach Kontoschliessung und löschen sie danach sicher.